个人理财案例分析3答案（个人理财案例分析答案刘女士）

比特币资讯xiawei2023-09-16 04:01:2540

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目前，公司的业务状况不错，去年纯利润做到了40多万。陆先生今年还打算增加人手。此外陆先生经营生意，5年多来也有了一定的财富积累，目前有银行定期存款150万，活期80多万，以及黄金30万、股票50万。

例子1：倒退五年，小王和小李的财务状况差不多。俩人的存款都在30万左右，小王选择买了一套房子，小李则买了一辆汽车。现在小王的房子在稳步升值当中，反观小李的汽车5年来却在一直贬值，现在5万块可能都不见得能卖出去。

家庭资产总计30000，负债总计10000，收入合计40000，支出合计24000，有单位提供的社保，理财目标是3年后买房结婚，清还债务，5年后打算每月1000元做基金定投，1000元做银行存款。

理财规划建议建立家庭保障体系，进行财务安全规划。低保费、高保障，以固定的保费支出锁定风险，能确保理财目标的顺利实施。建议顾先生至少要配备定期寿险和重大疾病险。

案例介绍：小张先生是我的客户张先生的独子，自从上次我帮张先生进行个人财务分析后，他对个人理财产生了浓厚的兴趣。他多次表示让我给他的儿子也“看看”，分析、调理一下小张先生目前的财务状况。小张先生1979年出生，未婚。

个人理财案例分析3答案（个人理财案例分析答案刘女士）

1、根据刘先生提供的个人财务报表分析，可以对其进行如下的理财规划：家庭备置一定的流动资金以防不时之需大约3万元；孩子方面，在孩子出生后到上大学前其家庭的月支出将增加2000元。

2、规划师告诉我们，理财的第一步应该是认识自己，包括认清自己的风险承受能力、家庭经济状况和个人收支状况，然后作出具体的目标规划。风险承受能力其实是由主观和客观两方面决定的。主观上当然是指自己的风险偏好，主要由个性决定。

3、黄金投资需要慎重目前陆先生持有30万的黄金。不过，据理财师的判断，就目前的美元走强的大趋势来看，以美元计价的黄金国际价格，走势在未来几年恐怕都是难以上涨的。

4、财务状况分析王女士家庭年税后总收入为153300元；王女士家庭年支出为39600元，年结余为113700元，结余比率为717%，高于40%的参考值，这说明王女士家庭的储蓄意识较为强烈，可以进行规划的资金较多。

5、理财计划：1。打算过两年生个小孩，需要为小孩的养育和教育资金作合理安排；2。希望全额支付购买一辆10余万元的车；3。房贷压力过大，希望增加一些保障计划；4。希望通过理财让家庭生活达到小康水平，能很好地赡养老人。

6、对于家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言，由于这类家庭抗风险能力较强，可以选择长线投资，比如房产投资等可占总资产的50%。风险与收益永远成正比，如果风险投资比较得当，收益是相当可观的。

理财规划分析如下：年度收入总额为110600元，工资收入为85000元；投资收入为27200元，占总收入比为25%，家庭以工资收入为主。年度可剩余6万元左右的资金。基本属于较高质量生活水平。

黄金投资需要慎重目前陆先生持有30万的黄金。不过，据理财师的判断，就目前的美元走强的大趋势来看，以美元计价的黄金国际价格，走势在未来几年恐怕都是难以上涨的。

如何进行个人理财案例分析案例介绍：小张先生是我的客户张先生的独子，自从上次我帮张先生进行个人财务分析后，他对个人理财产生了浓厚的兴趣。他多次表示让我给他的儿子也“看看”，分析、调理一下小张先生目前的财务状况。

对于家庭收入月均在4000元以上的高收入家庭而言，由于这类家庭抗风险能力较强，可以选择长线投资，比如房产投资等可占总资产的50%。风险与收益永远成正比，如果风险投资比较得当，收益是相当可观的。

案例介绍：小张先生是张先生的独子，自从上次为张先生进行个人财务分析后，他对个人理财产生了浓厚的兴趣。他多次表示给他的儿子也“看看”，分析、调理一下小张先生目前的财务状况。小张先生1979年出生，未婚。

因此，在开始理财计划之初，详细记录自己的收支状况是十分必要的。一份好的记录可以使您：衡量所处的经济地位———这是制定一份合理的理财计划的基础有效改变现在的理财行为衡量接近目标所取得的进步。

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